Vorteil der Firma

Vorteil der Firma

Vorteil der Firma

Leistungen

Unsere
Strategiedepots

Da nicht jeder Mandant bereit ist, hohe Volatilitäten in Kauf zu nehmen und sich viele Mandanten lieber mit weniger zufrieden geben, weil ihnen ‚Ruhe im Depot’ wichtiger ist als höhere Gewinne, die eben grundsätzlich auch mit einem höheren Risiko verbunden sind, bieten wir unterschiedliche Strategiedepots – ebenfalls nach genauer Besprache der Risikobereitschaft und des Zeitfensters des Mandanten.

[/vc_row_inner]

Die „alte Welt“ des Assetmanagements

Die „alte Welt“ repräsentiert klassische Ansätze der Vermögensverwaltung, die sich bewährt haben und typischerweise unter Risikogesichtspunkten wie defensiv, moderat oder dynamisch unterschieden werden. Hier steht die Balance zwischen Risiko und Rendite im Vordergrund, angepasst an Ihre individuellen Ziele und Ihre Risikobereitschaft. Diese Art der Verwaltung basiert auf etablierten Marktmechanismen und ist darauf ausgelegt, Ihr Vermögen in einem stabilen wirtschaftlichen Umfeld zu optimieren. Dabei orientieren wir uns an der modernen Portfoliotheorie, um durch gezielte Diversifikation ein optimales Verhältnis zwischen Risiko und Ertrag zu erreichen. Wir haben uns spezialisiert auf Strategien für Einmalanlagen und Sparpläne, die zur Perfektionierung individueller Anlageziele extrem werthaltig sind. Beispielhaft sie hier erwähnt: Neben den typischen risikoorientierten Strategien existieren seit 10 Jahren Themeninvestments, die die wesentlichen Charakteristika wie hohe Volatilität (Schwankungsbreite) aufgrund des Vermögensverwaltungsansatzes zur Renditemaximierung ausnutzen (z.B. Strategie „Megatrends“). Der Verwaltungsansatz in der Strategie „Altersvorsorge“ überwacht die Leistungen der in der Strategie eingesetzten aktiven Fonds und deren Manager und nutzt ergänzend sich ergebende Trends. Temporäre Marktanomalien werden in der Strategie „Antizyklik“ gezielt ausgenutzt. Aufbau und Bewahrung von Vermögen werden in der substanzwahrenden Strategie „Sachwerte“ durch den Einsatz von u.a. Edelmetallen, Rostoffen u.ä. erreicht. Sämtliche Details, Inhalte und Charakteristika sind Elemente unserer Beratungspraxis und werden im Persönlichen Termin erläutert.
[/vc_row_inner]

Die „neue Welt“ des Assetmanagements

Die „neue Welt“ richtet den Fokus auf untypische und extreme Börsenrisiken, die in den letzten Jahren zunehmend an Bedeutung gewonnen haben. Hier geht es um Szenarien, wie Börsenschließungen (Attentat 2001 USA, Tsunami Japan 2011), Währungsreformen (Frankreich 1788, Weimarer Republik 1932, Argentinien 2001…) oder Abwertungen (Deutschland 1948, Russland 199…), geopolitische Krisen (z.B. China / Taiwan…), Kriegsereignisse (z.B. Gaza, Ukraine, Ostafrika) massive finanzpolitische Verwerfungen, wie Bankenpleiten im Umfeld von Finanzkrisen (2007, 2008). Letztlich Hyperinflationen (Weimar 1920, Zimbabwe 2000) und Staatsbankrotte mit Zahlungsausfällen (z.B. Griechenland 2012, Venezuela 2017..). Diese Risiken haben erfahrungsgemäß extreme Auswirkungen auf den Wert von Vermögen, entziehen sich aber gelichzeitig typischerweise den Kontrollinstrumenten traditioneller Finanzstrategien. Diese Ereignisse kündigen sich zwar von langer Hand an, der Eintritt selbst hat bzgl. des genauen Zeitpunktes stets schlagartige Wirkung und ist unvorhersehbar. Daher bedarf es besonderer Schutzmaßnahmen und substanzerhaltende Anlagestrategien abseits der typischen Kennziffern der modernen Portfoliotheorie.
Unsere beiden für solche Szenarien entwickelten Vermögensverwaltungsstrategien können für entsprechend affine Mandanten ein wesentlicher Bestandteil unserer Beratungspraxis sein.
Wir unterscheiden in den Strategiedepots:

ADAGIO

Die Strategie ist grundsätzlich konservativ ausgerichtet und orientiert sich an den Kapitalmarkt- und Renditeerfahrungen der vergangenen Jahrzehnte. Maßgeblich ist dabei eine begrenzte Schwankungsbreite der Gesamtstrategie. Die definierten Anlagegrenzen gelten in Marktphasen, in denen das Management das eingegangene Risiko als ausreichend für die Erreichung des Renditeziels von Adagio einschätzt. Bei absehbaren, erheblichen Veränderungen wesentlicher Rahmenbedingungen (z. B. Währungsreform oder Staatspleite) kann die Allokation ohne ausdrückliche Zustimmung des Anlegers angepasst werden.

ALLEGRETTO

Die Strategie ist moderat ausgerichtet und basiert auf den Kapitalmarkt- und Renditeerfahrungen der vergangenen Jahrzehnte. Maßgeblich ist eine ausgewogene Schwankungsbreite der Wertentwicklung. Die definierten Anlagegrenzen gelten in Marktphasen, in denen das Risiko als angemessen für das Renditeziel von Allegretto eingeschätzt wird. Bei erheblichen Veränderungen der Rahmenbedingungen kann die Allokation ohne ausdrückliche Zustimmung des Anlegers angepasst werden.

ALLEGRO

Die Strategie ist dynamisch ausgerichtet und orientiert sich an den Kapitalmarkt- und Renditeerfahrungen der vergangenen Jahrzehnte. Kennzeichnend ist eine höhere Schwankungsbreite der Gesamtstrategie. Die definierten Anlagegrenzen gelten in Marktphasen, in denen das Risiko als ausreichend für das Renditeziel von Allegro eingeschätzt wird. Bei wesentlichen Veränderungen der Rahmenbedingungen kann die Allokation ohne ausdrückliche Zustimmung des Anlegers angepasst werden.

WÄHRUNGSDEPOT

Die Strategie bildet gezielt Fremdwährungen außerhalb des Euro ab und dient der Absicherung liquider Mittel gegen eine mögliche Abschwächung oder einen Ausfall des Euro. Durch den Einsatz von Fonds (Sondervermögen) wird das Risiko staatlicher Zugriffe auf Bankguthaben reduziert. Besonders relevant ist die Strategie bei hohen Liquiditätsbeständen über der Einlagensicherungsgrenze, insbesondere für Unternehmen. Investiert wird in Währungen von Ländern mit vergleichsweise niedriger Staatsverschuldung. Die Allokation ist nicht statisch, basiert auf fundiertem Research und wird bei Bedarf angepasst; die Gewichtung erfolgt in der Regel ausgewogen.

VERMÖGENSTRANSFER

Die Strategie dient der Absicherung von Vermögen gegen fundamentale Krisenszenarien wie Staatspleiten, Systemkrisen oder Währungsreformen im Umfeld der europäischen Wirtschafts- und Währungsunion. Sie berücksichtigt, dass Bargeld, Bankguthaben oder Versicherungsansprüche in solchen Szenarien an Sicherheit verlieren können. Investiert wird gezielt in ausgewählte Aktien mit krisenresistenten Geschäftsmodellen, Edelmetalle, Immobilien sowie in mindestens zwei Fremdwährungen mit geringer Abhängigkeit vom europäischen Währungssystem. Ziel ist die möglichst stabile Wertübertragung in ein verändertes wirtschaftliches Umfeld.

VERMÖGENSTRANSFER PLUS

Die Strategie ist eine klar renditeorientierte Ergänzung zur Strategie Vermögenstransfer mit Schwerpunkt auf Rohstoffen und Rohstoffunternehmen, die dort nur begrenzt enthalten sind. Aufgrund der Konzentration eignet sie sich isoliert vor allem für erfahrene Anleger. Investiert wird über physisch replizierende ETFs/ETCs sowie aktiv gemanagte Fonds, die Unternehmen entlang der Rohstoff-Wertschöpfungskette – auch im Small- und Mid-Cap-Bereich – auswählen. Im Fokus stehen insbesondere klassische Krisengewinner wie Gold, Silber und Platin sowie ausgewählte Industrie- und Spezialmetalle.

SECUR FLEX

Secur-Flex ist eine institutionell geprägte Anlagestrategie für täglich verfügbare Vermögensteile, die ohne Fremdwährungsrisiko und mit minimalen Wertschwankungen direkt an den 3-Monats-Euribor gekoppelt werden sollen. Investiert wird in variabel verzinsliche Anleihen (Floater/FRN), die aufgrund ihrer Zinsanpassung kein nennenswertes Zinsänderungs- bzw. Kursrisiko aufweisen. Die breite Emittentenstruktur, die geringe Preissensitivität sowie die niedrige Korrelation zum klassischen Anleihenmarkt machen diese konservative Anlageform besonders geeignet für liquide Privatvermögen.
Wir unterscheiden in den Strategiedepots:

ADAGIO

efensive Strategie mit einem jährlichen Ertragsziel der 1 bis 1,5-fachen Jahresrendite 10jähriger Bundesanleihen. Die Strategie vereint Publikumsfonds, die in ihrer gewichteten Risikodefinition die Risikoklasse 3 (als Durchschnitt) akzeptieren. Die empfohlene Anlagedauer beträgt 5 Jahre und länger. Im Vordergrund steht der Kapitalerhalt. Wenngleich Wertentwicklungsschwankungen ausdrücklich erlaubt sind, sollten diese im normalen Marktumfeld nach aller Erfahrung 5% nicht übersteigen. >>Download Kurzbeschreibung ADAGIO

ALLEGRETTO

Moderate Strategie mit einem jährlichen Ertragsziel der 2 bis 3,5-fachen Jahresrendite 10jähriger Bundesanleihen. Hier finden Publikumsfonds Verwendung, die in Ihrer gewichteten Risikodefinition die Risikoklasse 4 (als Durchschnitt) akzeptieren. Die empfohlene Anlagedauer beträgt mindestens 7 Jahre und länger. Im Vordergrund steht die kontrollierte Renditeerzielung. Wenngleich Wertentwicklungsschwankungen ausdrücklich zugelassen sind, sollten diese im Normalfall 12% auf Jahressicht nicht übersteigen.  >> Download Kurzbeschreibung ALLEGRETTO

ALLEGRO

Dynamische Strategie mit einem jährlichen Ertragsziel der 4 bis 7,5-fachen Jahresrendite 10jähriger Bundesanleihen. Die Strategie umfaßt Publikumsfonds, die in Ihrer gewichteten Risikodefinition die Risikoklasse 5 – 6 akzeptieren. Die empfohlene Anlagedauer beträgt mindestens 10 Jahre und länger. Im Vordergrund steht die Erzielung einer hohen Rendite. Die Jahresvolatilität (gemessen an der 200- bzw. 250-Tage-Volatilität von Tagesrenditen/Schlußkursen) kann daher auch über 15% betragen. Die Allegro-Depotstrategie eignet sich insbesondere dafür, maximale Ertragschancen zu nutzen, die sich aus positiven Perspektiven der Fortentwicklung von Unternehmen, Ländern, Regionen und Branchen ergeben können. >> Download Kurzbeschreibung ALLEGRO

NACHHALTIGKEIT

Das Depot/der Sparplan ‚Nachhaltigkeit‘ eignet sich für Investoren, die mit ihrer Geldanlage eine „doppelte Dividende“ erzielen möchten: ökologisch-ethische Aspekte und Renditeziele stehen gleichwertig nebeneinander. Wir wählen vier bis acht weltweit anlegende Misch- und Aktienfonds aus, die mit einem strikten Gesamtkonzept nachhaltig überzeugen. Die Aktienquote liegt bei 80-90% mit einer Zielrendite von 5-8% p.a. bei einer langfristigen Schwankungsbreite zwischen 10%-20%. >> Download Kurzbeschreibung NACHHALTIGKEIT 
Siehe folgendes Dossier dazu :  Mythen und Fakten über nachhaltiges Investieren 8/2018 »
Mischungen der Strategien sind ebenso möglich, wie kostenlose Neugewichtungen innerhalb der drei Strategien. Die Mindest-Anlagesumme beträgt € 25.000. Nachzahlungen in die ‚Strategiedepots‘ sind ab € 1.000 möglich.
Es fallen keinerlei Ausgabeaufschläge (Agien) oder Transaktionskosten an. Das Depotentgelt wird von der efv GmbH übernommen. Bestandshalteprovisionen werden – sofern diese anfallen – an den Depotinhaber vollständig ausgekehrt ; Entnahmen oder Nachzahlungen sind börsentäglich möglich. Die Konditionen der Vermögensverwaltung erläutert Ihnen Ihr Berater gerne.
Allgemein gültiger Hinweis (Disclaimer): Es ist möglich, dass ein Anleger zu bestimmten Zeitpunkten nicht sein gesamtes investiertes Kapital zurückerhält. Dies ist eine Kurzbeschreibung der Anlagestrategien und stellt ausdrücklich keine Kaufempfehlung dar.

VERMÖGENSTRANSFER

Die Strategie ‚VERMÖGENSTRANSFER‘ hat die Aufgabe, Vermögensgegenstände in Form von Wertpapieren zu allokieren, die vor einem Basisszenario eines grundlegenden Wandels in den Verhältnissen der europäischen Wirtschafts- und Währungsunion schützen.
Im Fokus sind exakt diejenigen Vermögensgegenstände, mit denen sich auch in den historischen  Fundamentalkrisen eine überdurchschnittliche Wertübertragungsquote in ein neues System hat gestalten lassen:
  • Geeignete Aktien mit Geschäftsmodellen, die auch im neuen Umfeld „funktionieren“ (z.B. Landwirtschaft/Ernährung), verbunden mit
  • Persönlichkeiten, die sich mit dem Szenario wissenschaftlich auseinandersetzen und gleichzeitig in Wertpapieren routiniert abbilden.
  • Sachwert Edelmetall (Gold, Silber, Platin etc.)
  • Immobilie bzw. Grund und Boden.
  • Letztlich Fremdwährungen, die keinen Tangens zu einem Europäischen Währungsreform-Szenario haben.
Für das beschriebene Szenario geht es darum, im Eintrittsfall buchhalterische Verluste zu minimieren und Werte zu bilden, deren Kaufkraft im neuen System maximal von einer Normalisierung profitieren. >> Download Kurzbeschreibung VERMÖGENSTRANSFER
Mischungen der Strategien sind ebenso möglich, wie kostenlose Neugewichtungen innerhalb der drei Strategien. Die Mindest-Anlagesumme beträgt € 25.000. Nachzahlungen in die ‚Strategiedepots‘ sind ab € 1.000 möglich.
Es fallen keinerlei Ausgabeaufschläge (Agien) oder Transaktionskosten an. Das Depotentgelt wird von der efv GmbH übernommen. Bestandshalteprovisionen werden – sofern diese anfallen – an den Depotinhaber vollständig ausgekehrt ; Entnahmen oder Nachzahlungen sind börsentäglich möglich. Die Konditionen der Vermögensverwaltung erläutert Ihnen Ihr Berater gerne.
Allgemein gültiger Hinweis (Disclaimer): Es ist möglich, dass ein Anleger zu bestimmten Zeitpunkten nicht sein gesamtes investiertes Kapital zurückerhält. Dies ist eine Kurzbeschreibung der Anlagestrategien und stellt ausdrücklich keine Kaufempfehlung dar.