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Leistungen

Strategische Sparpläne

Unter ‚Sparpläne’ versteht man regelmäßige Einzahlungen, die weder zeitlich, noch der Höhe nach festgelegt sind – können also jederzeit ohne finanzielle Nachteile erhöht, reduziert oder eingestellt werden. Sparpläne sind grundsätzlich sowohl bei den Dachfonds (ab 25 EUR pro Monat) möglich, als auch in fünf speziellen Sparplan-Varianten (ab 250 EUR pro Monat).
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Sparplan-Varianten

Das Ziel der aus bis zu sechs unterschiedlichen Fonds bestehenden „strategischen Sparpläne“ besteht darin, die themenspezifisch besten Fondsmanager der jeweiligen Strategie in einem Depot zu vereinen, zu gewichten und deren Eignung und Qualität fortwährend zu überwachen.

Sparplan-Varianten

SPARPLAN ‚ALTERSVORSORGE’

Die Strategie Altersvorsorge richtet sich an langfristig orientierte, erfahrene Anleger mit hoher Spardisziplin. Ziel ist die Auswahl und Kombination qualifizierter, global ausgerichteter Aktien- und Mischfonds (4–8 Positionen) unter Berücksichtigung von Korrelation, Risikosteuerung und Stildiversifikation (Growth/Value/Blend). Die Fondsmanager werden laufend überwacht, Gewichtungen aktiv angepasst und Performancedifferenzen im Rahmen eines steuerlich optimierten Rebalancings genutzt. Bevorzugt werden kostengünstige institutionelle Anteilsklassen. Die durchschnittliche Aktienquote liegt bei rund 75 %.

SPARPLAN ‚GESUNDHEITS­VORSORGE’

Die Strategie Gesundheitsvorsorge richtet sich an privat krankenversicherte Personen, die Beitragssteigerungen im Alter durch gezielten Vermögensaufbau ausgleichen möchten. Investiert wird in ausgewählte Fonds und ETFs aus den Bereichen Healthcare, Pharmazie, Biotechnologie, Medizintechnik und Ernährung, die vom langfristigen Wachstum der Gesundheitsausgaben profitieren. Die Fondsmanager werden laufend überwacht und qualitätsorientiert gewichtet. Bevorzugt werden kostengünstige institutionelle Anteilsklassen. Währungsrisiken werden akzeptiert, die Aktienquote liegt nahezu bei 100 %.

SPARPLAN ‚SACHWERTE’

Die Strategie Sachwerte richtet sich an Anleger, die Vermögen gezielt vor Inflation und Geldentwertung schützen möchten. Investiert wird über ausgewählte Fonds und ETFs in Aktien, Edelmetalle, Rohstoffe und Immobilien. Die Segmente werden aktiv gewichtet, laufend überwacht und bei Bedarf durch Rebalancing angepasst, um unterschiedliche Marktphasen zu nutzen. Bevorzugt werden institutionelle Anteilsklassen. Währungsschwankungen sind von untergeordneter Bedeutung. Die Aktienquote (inkl. Rohstoffe) liegt nahe 100 %.

SPARPLAN ‚MEGATRENDS’

Megatrends ist eine monatliche Sparstrategie mit Fokus auf globale Wachstumsfelder wie Infrastruktur, Künstliche Intelligenz, Robotics, Blockchain, alternative Energien oder Biotechnologie. Investiert wird in ausgewählte Fonds mit überzeugender Managementqualität und thematischer Spezialisierung; bevorzugt werden kostengünstige institutionelle Anteilsklassen, ETFs nur bei ausreichender Fokussierung. Die Segmente werden laufend überwacht und bei Bedarf durch Rebalancing angepasst. Nachhaltigkeitsaspekte fließen in die Auswahl ein. Währungsrisiken werden akzeptiert, die Aktienquote liegt nahe 100 %.

SPARPLAN ‚ANTIZYKLIK’

Die Strategie Antizyklik richtet sich an erfahrene Anleger und Sparbeträge, die kurz- bis mittelfristig nicht benötigt werden. Ziel ist die Renditemaximierung durch ein konzentriertes Portfolio in aktuell schwachen, aber turnaroundfähigen Marktsegmenten („kaufen, was out ist“). Nach Erholung erfolgt die Gewinnmitnahme. Positionen werden laufend überwacht und bei deutlichen Performancedifferenzen aktiv gewichtet. Bevorzugt werden kostengünstige institutionelle Anteilsklassen. Währungsrisiken sind nachrangig, die Aktienquote liegt nahe 100 %.
Sparplan-Varianten

SPARPLAN ‚ALTERSVORSORGE’

Der Verwaltungsansatz des Sparplan ‚Altersvorsorge‘ hat das Ziel, unter den Klassikern der global ausgerichteten Aktien– und Mischfonds die qualifiziertesten auszuwählen, zu gewichten und die Schwankungsbreite des Gesamtdepots unter Kontrolle zu halten. Die Aktienquote soll dabei durchschnittlich 75% betragen. Ziel: Qualifizierter Vermögensaufbau mit einer Zielrendite von 5%-6% p. a. und einer langfristigen Schwankungsbreite zwischen 10%-20%.

SPARPLAN ‚GESUNDHEITSVORSORGE’

Der Sparplan ‚Gesundheitsvorsorge‘ investiert genau in diejenigen Branchen und Unternehmen, die aufgrund ihrer Tätigkeit in der medizinischen Versorgung, Pharmazie, Gesunderhaltung („healthcare“), Biotechnologie und Ernährung an dem Trend der immer teurer werdenden Gesundheitsvorsorge überdurchschnittlich partizipieren. Der Sparbetrag wird in die besten Fondsmanager aus diesen Bereichen investiert. Die Aktienquote beträgt bis zu 100% mit einer Zielrendite von 5%-8% p. a. und einer langfristigen Schwankungsbreite zwischen 10%-20%.

SPARPLAN ‚SACHWERTE’

Der Sparplan ‚Sachwerte‘ ist für Anleger geeignet, die Vermögensteile vor Inflation und Geldentwertung schützen möchten. Die Vergangenheit hat gezeigt, dass der Sachwert der optimale Schutz vor einer Geldentwertung ist. Ziel ist es, in Fonds zu investieren, die insbesondere in Aktien, Edelmetalle, Rohstoffe und Immobilien zu 100% investiert sind. Ziel: Inflationsgesicherter Vermögensaufbau mit einer Zielrendite von 5-8%, bei einer Schwankungsbreite von 15%-20%.

SPARPLAN ‚MEGATRENDS’

Der Sparplan ‚Megatrends‘ ist eine monatlich ratierliche Investition in die ertragreichsten Wirtschafts- und Finanzperspektiven aus allen Bereichen sich entwickelnder Unternehmen und Technologien. Die zu erwartenden hohen Schwankungen dieser Anlagen werden durch den permanenten ratierlichen Zukauf ideal genutzt. Die Aktienquote beträgt nahezu stets 100%. Ziel: Renditeorientierter Vermögensaufbau mit einer Zielrendite von 6%-10% p. a. und einer langfristigen Schwankungsbreite zw. 20%-40%.

SPARPLAN ‚ANTIZYKLIK’

Der Sparplan ‚Antizyklik‘ eignet sich für Anleger mit wirtschaftlichem Verständnis und entsprechender Wertpapiererfahrung bzw. für Sparbeträge, die kurz- und mittelfristig definitiv nicht zum Lebensunterhalt benötigt werden. Der Verwaltungsansatz hat das Ziel, mittels eines konzentrierten Portfolios eine Renditemaximierung unter Ausnutzung besonders für Kursrückgänge „anfälliger“ Marktsegmente zu erreichen. Gekauft wird, was „out“ ist. Nach Abwarten des typischen „Turn-Arounds“ erfolgt die konsequente Gewinnmitnahme. Aktienquote: Bis zu 100%. Ziel: Renditemaximierender Vermögensaufbau mit einer Zielrendite von 10%-15% p. a. und einer langfristigen Schwankungsbreite zw. 25%-50%.

SPARPLAN ‚NACHHALTIGKEIT‘

Das Depot/der Sparplan ‚Nachhaltigkeit‘ eignet sich für Investoren, die mit ihrer Geldanlage eine „doppelte Dividende“ erzielen möchten: ökologisch-ethische Aspekte und Renditeziele stehen gleichwertig nebeneinander. Wir wählen vier bis acht weltweit anlegende Misch- und Aktienfonds aus, die mit einem strikten Gesamtkonzept nachhaltig überzeugen. Die Aktienquote liegt bei 80-90% mit einer Zielrendite von 5-8% p.a. bei einer langfristigen Schwankungsbreite zwischen 10%-20%.
Siehe folgendes Dossier dazu :  Mythen und Fakten über nachhaltiges Investieren 8/2018 »
Hier geht’s zur Kurzbeschreibung der einzelnen Sparpläne im PDF-Format >> Download Prospekt Strategische Sparpläne
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Hinweis: Cost Average Effekt bedeutet, daß ein fester Betrag für einen beliebigen Zeitraum auf gleiche Raten aufgeteilt wird. So ergibt sich als Kaufkurs über diesen Zeitraum ein Durchschnittskurs (= Cost Average). Damit reduziert sich die Relevanz des Erfolgsfaktors „Timing“ bezüglich des richtigen Einstiegszeitpunkts, da bei hohen Kursen weniger Fondsanteile erworben werden, bei niedrigen Kursen dagegen entsprechend mehr Anteile. Diesen Cost Average Effekt nutzen unsere Fondssparpläne. Die positiven Auswirkungen des Cost Average-Effekts fallen umso stärker aus, je länger der Fondssparplan läuft und je volatiler (schwankender) der Kurs der Anlage ist, in die investiert wird. Dies gilt insbesondere in den ersten fünf Jahren eines Sparvorgangs.
Bei den strategischen Sparplänen fallen ebenso keinerlei Ausgabeaufschläge oder Transaktionskosten an. Das Depotentgelt, Entnahmen oder Anpassungen der monatlichen Sparhöhe sind börsentäglich möglich.
Allgemein gültiger Hinweis (Disclaimer): Es ist möglich, dass ein Anleger zu bestimmten Zeitpunkten nicht sein gesamtes investiertes Kapital zurückerhält. Dies ist eine Kurzbeschreibung der Anlagestrategien und stellt ausdrücklich keine Kaufempfehlung dar.