Strategische Sparpläne

SPARPLAN ‚ALTERSVORSORGE’

Altersvorsorge richtet sich an langfristig ausgerichtete Anleger mit Börsenerfahrung, kapitalwirtschaftlichem Verständnis und eiserner Spardisziplin. Der Verwaltungsansatz hat das Ziel, unter den Klassikern der in Deutschland zugelassenen, global ausgerichteten Aktien- und Mischfonds, die qualifiziertesten auszuwählen, zu überwachen, entsprechend einer Korrelationsanalyse gegeneinander zu gewichten und die Schwankungsbreite des Gesamtdepots unter Kontrolle zu halten. Der Vermögensverwalter hat die Aufgabe, die Substanz der Fonds-Managementleistung permanent zu überwachen und darauf zu achten, dass nur Manager mit langjähriger und erwiesener Expertise in den jeweiligen Anlagestilen (Growth/Value/Blend) allokiert werden und in der Strategie sinnvoll zu gewichten bzw. zu kombinieren und Performancedifferenzen der einzelnen Segmente sind ggfls. durch Rebalancing unter Beachtung steuerlicher Konsequenzen zu nutzen. Hierzu werden mindestens 4 bis maximal 8 Fonds ausgewählt. Sofern möglich, werden kostengünstige institutionelle Anteilsklassen ausgewählt. Währungsrisiken werden nur in dem Maße eingegangen, wie der Fondsmanager Aktien in Fremdwährungen nicht absichert oder exzellente Fonds nur in einer Fremdwährung verfügbar sind. Die Aktienquote soll insgesamt durchschnittlich 75% betragen.

SPARPLAN ‚GESUNDHEITS­VORSORGE’

Gesundheitsvorsorge richtet sich an privat krankenversicherte Personen, die das Risiko von Beitragssteigerung im Alter aufgrund von stetig ansteigenden Kosten im Gesundheitswesen durch eine eigeninitiierte finanzielle Rücklage kompensieren wollen. Gesundheitsvorsorge investiert genau in diejenigen Branchen und Unternehmen, die aufgrund ihrer Tätigkeit in der medizinischen Versorgung, Pharmazie, Gesunderhaltung („healthcare“), Biotechnologie und Ernährung sowie Medizintechnik an dem Trend der immer teurer werdenden Gesundheitsvorsorge überdurchschnittlich partizipieren. Der Sparbetrag wird in die besten Fonds(manager) aus diesen Bereichen investiert. Die Vermögensverwaltung hat die Aufgabe, die Substanz der Fonds-Managementleistung permanent zu überwachen und darauf zu achten, dass nur Manager mit langjähriger und erwiesener Expertise allokiert werden und in der Strategie sinnvoll zu gewichten bzw. zu kombinieren. Sofern möglich, werden kostengünstige institutionelle Anteilsklassen oder geeignete ETF’s eingesetzt. Währungsschwankungen werden akzeptiert. Die Aktienquote soll stets nahe 100% betragen.

SPARPLAN ‚SACHWERTE’

Sachwerte ist für Anleger geeignet, die Vermögensteile speziell vor Inflation und Geldentwertung schützen möchten. Die Vergan-genheit hat gezeigt, dass der Sachwert der optimale Schutz vor einer Geldentwertung ist. Ziel ist es, in Fonds zu investieren, die insbesondere in Aktien, Edelmetalle, Rohstoffe und Immobilien investiert sind. Der Anlagebetrag wird in die besten Fonds aus diesen Bereichen investiert. Die Vermögensverwaltung hat die Aufgabe, die Substanz der Fonds- Managementleistung permanent zu überwachen. Es ist zu erwarten, dass die vier Segmente sich in spezi-ellen Börsenphasen sehr unterschiedlich entwickeln. Daher sind diese sinnvoll zu gewichten bzw. zu kombinieren. Temporäre Performancedifferenzen der einzelnen Segmente sind ggfls. durch Rebalancing zu nutzen. Sofern möglich bzw. vorhanden wer-den institutionelle Anteilsklassen oder ETF’s eingesetzt. Währungsschwankungen spielen für den Einsatz der jeweiligen Elemente typischerweise eine unwesentliche Rolle. Die Aktienquote (inkl. Rohstoffen) soll stets nahe 100% betragen.

SPARPLAN ‚MEGATRENDS’

Megatrends ist eine monatlich ratierliche Investition in die ertragreichsten Wirtschafts- und Finanzperspektiven aus allen Wachs-tumsbereichen sich entwickelnder Unternehmen mit globaler Ausrichtung. Der Sparbetrag wird in die besten Fonds(manager) aus diesen Bereichen investiert. Themen können sein: Infrastruktur, künstliche Intelligenz, Robotics, Blockchain, alternative Energie, Forschung, Biotechnologie, Genetics, Virtual Reality oder autonomes Fahren. Nachhaltigkeitskriterien spielen insbesondere bei der Auswahl der Fondsgesellschaft eine Rolle. Die Vermögensverwaltung hat die Aufgabe, die Substanz der jeweiligen Fonds-Managementleistung bzw. Anlageausrichtung per-manent zu überwachen. Temporäre Performancedifferenzen der einzelnen Segmente sind ggfls. durch ein Rebalancing positiv korrelierend ausgeglichen. Sofern möglich, bzw. vorhanden, werden kostengünstige institutionelle Anteilsklassen ausgewählt – ETF’s nur dann, wenn deren Spezialisierungsgrad für das Investitionsthema gegeben ist. Währungsrisiken spielen für den Einsatz der jeweiligen Elemente keine Rolle. Die Aktienquote soll stets nahe 100% betragen.

SPARPLAN ‚ANTIZYKLIK’

Antizyklik eignet sich für Anleger mit wirtschaftlichem Verständnis oder entsprechender Wertpapiererfahrung bzw. für Sparbeträge, die kurz- und mittelfristig nicht zum Lebensunterhalt benötigt werden. Der Verwaltungsansatz hat das Ziel, mittels eines konzentrierten Portfolios eine Renditemaximierung unter Ausnutzung besonders für Kursrückgänge „anfälliger“ Marktsegmente zu erreichen. Gekauft wird, was „out“ ist. Nach Abwarten des typischen „Turn-Arounds“ erfolgt die Gewinnmitnahme. Die Vermögensverwaltung hat die Aufgabe, die Substanz der jeweiligen Anlage permanent zu überwachen. Im Falle überdurchschnittlicher Performancedifferenzen werden einzelne Sparsegmente temporär über- oder untergewichtet. Sofern möglich, bzw. vorhanden, werden kostengünstige institutionelle Anteilsklassen ausgewählt. Währungsschwankungen spielen für den Einsatz der jeweiligen Elemente keine Rolle. Die Aktienquote soll stets nahe 100% betragen.